Fraudepreventie

Oplichting met Authorised Push Payment (APP), waarbij mensen worden overgehaald om geld naar criminelen te sturen, komt veel voor. Deze zwendel gaat vaak gepaard met druk of valse betalingsgegevens.
Als u een rekening hebt in het Verenigd Koninkrijk en gebruikmaakt van het Faster Payment Scheme, komt u vanaf 7 oktober 2024 in aanmerking voor vergoeding als u het slachtoffer wordt van een APP-fraude, zoals vereist door nieuwe regelgeving onder de Financial Services and Markets Act 2023.

1. Druk of urgentie: Fraudeurs kunnen een gevoel van urgentie creëren om snelle beslissingen te forceren.
2. Verzoeken tot storting op nieuwe rekeningen: Wees voorzichtig als je wordt gevraagd om geld over te maken naar rekeningen die je nog niet eerder hebt gebruikt.
3. Onbekende betalingsgegevens: Betalingen die worden gevraagd van onbekende personen, of details die worden gedeeld via sociale media, e-mail of sms, moeten alarmbellen doen rinkelen.
4. Wijzigingen in accountgegevens: Controleer wijzigingen in betalingsinstructies altijd dubbel, zelfs van bekende bedrijven of contactpersonen.
5. Aanbiedingen die te mooi zijn om waar te zijn: Kijk uit voor onrealistische aanbiedingen, zoals goedkope goederen of ongewoon hoge beleggingsopbrengsten.

1. Pauzeer en controleer: Als je onder druk wordt gezet om een betaling te doen of een verzoek ontvangt van een nieuwe rekening, neem dan even de tijd om de details te controleren. Bel de bekende contactpersoon of het bedrijf rechtstreeks met behulp van betrouwbare informatie om eventuele wijzigingen in de betalingsinstructies te bevestigen.
2. Gebruik Bevestiging van begunstigde: Voordat je een betaling uitvoert, controleert CoP of de naam van de ontvanger overeenkomt met de rekeninggegevens (rekeningnummer en sorteercode) van de bank. Als de gegevens niet overeenkomen, ontvang je een bericht om de betaling te controleren en te bevestigen of annuleren, waardoor het risico op fraude wordt verkleind.
3. Controleer op rode vlaggen: Bekijk de veelvoorkomende fraude-indicatoren die hierboven zijn genoemd. Als een van deze van toepassing is, ga dan niet verder met de betaling totdat je de legitimiteit ervan hebt geverifieerd.
4. Verdachte activiteiten melden: Als je vermoedt dat het om oplichting gaat of als je het slachtoffer bent geworden van fraude, meld dit dan onmiddellijk bij je Payment Service Provider (PSP). Je kunt ook contact opnemen met het fraudepreventieteam van het bedrijf voor advies.
5. Dien een verzoek tot terugbetaling in: Als u denkt dat u het slachtoffer bent geworden van APP-fraude, volg dan de terugbetalingsprocedure die wordt beschreven door uw betalingsdienstaanbieder. Zorg ervoor dat u de criteria om in aanmerking te komen en de tijdslimieten begrijpt:
- Geschiktheid: Geldt voor particulieren, micro-ondernemingen en liefdadigheidsinstellingen wanneer een betaling wordt gedaan via Faster Payments in het Verenigd Koninkrijk naar een rekening in het Verenigd Koninkrijk.
- Tijdslimieten: Vorderingen moeten worden ingediend binnen 13 maanden na de laatste betaling aan de fraudeur (vanaf 7 oktober 2024).
- Eigen risico en maximale schadelimiet: Een eigen risico van maximaal £100 kan van toepassing zijn, met een maximale schadelimiet van £85.000.
6. Houd een administratie bij: Houd altijd gedetailleerde gegevens bij van alle communicatie, betalingen en aanverwante documentatie. Dit zal helpen om je claim te ondersteunen in het geval van oplichting of fraude.

- Overwegingen met betrekking tot kwetsbaarheid: Als uw omstandigheden van invloed zijn geweest op uw vermogen om uzelf te beschermen tegen fraude, bent u mogelijk niet onderworpen aan de standaardvereisten voor voorzichtigheid of eigen risico.
- Uitsluitingen: Houd er rekening mee dat niet alle claims in aanmerking komen voor vergoeding, zoals fraude door de eerste partij, internationale betalingen en oplichting die plaatsvond vóór 7 oktober 2024.

1. Blijf op de hoogte: Fraudeconstructies evolueren snel. Blijf op de hoogte door waarschuwingen van je PSP te lezen of meldingen te ontvangen over de nieuwste zwendelpraktijken.
2. Onderwijs jezelf en je team: Herinner je team en jezelf regelmatig aan de aanwijzingen voor fraude, vooral voordat je grote of ongebruikelijke betalingen doet.

Door waakzaam te blijven en deze stappen te volgen, kun je het risico om slachtoffer te worden van oplichting of frauduleuze transacties verkleinen en ervoor zorgen dat je financiën veilig blijven.